Als Bank sind wir gesetzlich dazu verpflichtet, unsere Kunden vor jeder Wertpapierdienstleistung über alle Kosten und Nebenkosten zu informieren, die im Zusammenhang mit dem Erwerb oder Verkauf eines Finanzinstruments auf sie zukommen. Dieser Verpflichtung kommen wir mit dem so genannten "Kostenausweis" nach. Um die Anzahl der Belege in einem vernünftigen Rahmen zu halten, erstellen wir für einige Transaktionen nur einmalig einen beispielhaften Kostenausweis.
FAQ Ex-ante Kostenausweis
Institute (Banken wie Finanzdienstleister) sind im Rahmen der Finanzmarktrichtlinie MiFIDII verpflichtet, ihre Kunden rechtzeitig, das heißt vor jeder Wertpapierdienstleistung - zu der auch die beratungsfreie Ausführung von Orders gehört - über alle Kosten und Nebenkosten zu informieren, die im Zusammenhang mit dem Erwerb oder Verkauf eines Finanzinstruments auf sie zukommen.
Grundsätzlich ist bei jeder Wertpapiertransaktion ein Ex-ante Kostenausweis zu erstellen. Vor Käufen, Verkäufen, Sparplänen, Auszahlplänen und Zeichnungen wird ein Kostenausweis erzeugt, der direkt auf die jeweilige Transaktion bezogen ist. Bei Verkäufen im Rahmen von Kontoschließungen und Nachlässen, Kapitalmaßnahmen und Devisentermingeschäften wird kein transaktionsbasierter Ex-ante Kostenausweis erzeugt. Kunden erhalten hierüber jedoch einen standardisierten Ex-ante Kostenausweis.
Für einige Transaktionen, wie z.B. Verkäufe im Rahmen von Kontolöschungen oder Kapitalmaßnahmen können wir keinen transaktionsbasierten Ex-ante Kostenausweis erstellen. Um den gesetzlichen Vorgaben dennoch zu genügen, erstellen wir standardisierte, beispielhafte Kostenausweise und nehmen damit eventuell künftige Informationen vorweg. Zudem erstellen wir bei regelmäßigen Transaktionen, wie z.B. Sparplänen und Auszahlplänen oder der Wiederanlage von Erträgen nicht bei jeder Transaktion einen neuen Kostenausweis, sondern nur einmalig. Die Kostenausweise dienen Ihrer Information.
Manchmal liegen uns zu den Produktkosten verschiedener Wertpapierarten keine Daten vor. In diesen Fällen muss ein Schätzwert herangezogen werden. Dies wird auf dem Kostenausweis mit Fußnoten angezeigt. Nachfolgend finden Sie Erläuterungen zu den Schätzwerten bei den relevanten Fußnoten:
| Anzeige | WENN Wertpapier Typ | Fachlicher Hintergrund | Position auf ExAnte |
|---|---|---|---|
| Produktkosten [A] | Fond, ETF | Zum Fond oder ETF liegen der DAB BNP Paribas keine Daten zu "anlassbezogenen Kosten" für einen ExAnte-Kostenausweis vor. Als Fallback-Lösung werden deshalb historische Daten aus den ExPost-Kostenausweisen verwendet. "A" steht für "Anlassbezogene Kosten". | 13 |
| Produktkosten [AA] | Fond, ETF | Zum Fond oder ETF liegen der DAB BNP Paribas keine Daten zu "anlassbezogenen Kosten" für einen ExAnte- oder ExPost-Kostenausweis vor. Als Fallback-Lösung wird eine standardisierte Schätzliste herangezogen. "AA" steht für "Anlassbezogene Kosten, Fallback-Stufe 2". | 13 |
| Produktkosten [e] | Derivate | Zum Derivat liegen der DAB BNP Paribas keine Daten zu "Einstiegskosten" für einen ExAnte-Kostenausweis vor. Es werden € 0,00 mit Fußnote ausgewiesen. "e" steht für "Einstiegskosten". | 8 |
| Produktkosten [L] | Fond, ETF | Zum Fond oder ETF liegen der DAB BNP Paribas keine Daten zu "laufenden Kosten" für einen ExAnte-Kostenausweis vor. Als Fallback-Lösung werden deshalb historische Daten aus den ExPost-Kostenausweisen verwendet. "L" steht für "laufende Kosten". | 13 |
| Produktkosten [LL] | Fond, ETF | Zum Fond oder ETF liegen der DAB BNP Paribas keine Daten zu "laufenden Kosten" für einen ExAnte- oder ExPost-Kostenausweis vor. Als Fallback-Lösung wird eine standardisierte Schätzliste herangezogen. "LL" steht für "laufende Kosten, Fallback-Stufe 2". | 13 |
| Produktkosten [r] | Derivate | Zum Derivat liegen der DAB BNP Paribas keine Daten zu "laufenden Kosten" für einen ExAnte-Kostenausweis vor. Als Fallback-Lösung werden deshalb historische Daten aus den ExPost-Kostenausweisen verwendet. "r" steht für "Running Costs/laufende Kosten". | 13 |
| Produktkosten [rr] | Derivate | Zum Derivat liegen der DAB BNP Paribas keine Daten zu "laufenden Kosten" für einen ExAnte- oder ExPost-Kostenausweis vor. Es werden € 0,00 mit Fußnote ausgewiesen. "rr" steht für "Running Costs/laufende Kosten, Stufe-2". | 13 |
| Produktkosten [T] | Fond, ETF | Zum Fond oder ETF liegen der DAB BNP Paribas keine Daten zu "Transaktionskosten" für einen ExAnte-Kostenausweis vor. Als Fallback-Lösung werden deshalb historische Daten aus den ExPost-Kostenausweisen verwendet. "T" steht für "Transaktionskosten". | 13 |
| Produktkosten [TT] | Fond, ETF | Zum Fond oder ETF liegen der DAB BNP Paribas keine Daten zu "Transaktionskosten" für einen ExAnte- oder ExPost-Kostenausweis vor. Als Fallback-Lösung wird eine standardisierte Schätzliste herangezogen. "TT" steht für "Transaktionskosten, Fallback-Stufe 2". | 13 |
| Produktkosten [x] | Derivate | Zum Derivat liegen der DAB BNP Paribas keine Daten zu "Ausstiegskosten" für einen ExAnte-Kostenausweis vor. Es werden € 0,00 mit Fußnote ausgewiesen. "x" steht für "exitCosts". | 18 |
| Produktkosten [!] | Derivate | Zum Derivat liegen generell keine Kostenangaben vor, deshalb werden €0,00 ausgewiesen. | immer in allen 3 Feldern: 08,13,18 |