Ermittlung benötigter Unterlagen
Beantworten Sie folgende Fragen und erhalten Sie am Ende genau die Formulare für die gewünschte Kontoeröffnung!
Erklärungen
Konten für Privatpersonen
- Grundsätzlich sind immer alle Pflichtfelder zu befüllen. Wenn es nicht zutreffend ist, dann bitte eine kurze Erläuterung.
- Bei Gemeinschaftskonten sind alle Felder für beide Kontoinhaber zu befüllen.
- Bei MDJ- Konnten sind alle Felder fürs Kind zu befüllen und der Vertrag ist von allen gesetzlichen Vertretern zu unterschreiben
1. Legitimation/Identitätsfeststellung
Die gesetzlichen Vertreter müssen sich beide durch die: Identitätsfeststellung nach Vorlage gültiger Personalausweise/Reisepässe, im Rahmen des Post Ident-Verfahren legitimieren. Die Identitätsfeststellung des Minderjährigen findet durch die Geburtsurkunde im Original oder per beglaubigte Kopie statt.
2. Sorgerecht
Bei Alleinerziehenden ist dem Kontoeröffnungsantrag immer ein Nachweis über die alleinige Erziehungsberechtigung in Kopie beizufügen.
Der Nachweis des Einzelsorgerechtes kann
- über eine Fotokopie der familienrechtlichen Vereinbarung bzw.
- im Falle einer Scheidung über eine Fotokopie des Scheidungsurteils oder
- im Falle des Todes eines der gesetzlichen Vertreter über eine Fotokopie der Sterbeurkunde in Verbindung mit dem Original oder einer beglaubigten Kopie der Geburtsurkunde des Minderjährigen erfolgen.
Bei unverheirateten Eltern benötigen wir einen Nachweis über die Sorgerechtsregelung
3. Namensungleichheit
Bei Namensungleichheit zwischen dem Minderjährigen und einem Elternteil bitte eine der folgenden Unterlagen beilegen:
- eine Fotokopie der Heiratsurkunde oder
- eine Fotokopie der entsprechenden Familienstammbuchseiten oder
- eine Fotokopie der familienrechtlichen Vereinbarung über das Sorgerecht
Bei Namensungleichheit zwischen verheirateten Elternteilen legen Sie bitte eine Heiratsurkunde bei.
4. Kontoinhaber
Kontoinhaber ist ausschließlich der Minderjährige. Es sind lediglich Einzelkonten zulässig.
Einschränkungen des Handlungsspielraumes bei Konto von Minderjährigen:
- kein Handel von Optionsscheinen (Finanztermingeschäfte)
- kein Effektenkredit
Es gibt folgende Berufsgruppen:
- Angestellte(r)
- Hausfrau/-mann
- Student(in)
- Rentner(in)
- Schüler(in)
- Beamter(in)
- Diplomat(in)
- Soldat(in)
- Minderjährige(r)
- Auszubildende(r)
- Selbstständige(r)
- Freiberufler(in)
- ohne Beschäftigung
- Vorstand/Geschäftsführer/Aufsichtsratsvorsitzender
- Sonstige
Bei der Berufsgruppe Vorstand/ Geschäftsführer/Aufsichtsratsvorsitzender werden zusätzlich noch folgende Angaben benötigt:
Muss immer mind. 1 Kreuz gesetzt sein
(auch bei Kindern, sind Pflichtangaben)
Nachweise bei Anlagevolumen größer 1 Mio. €
Wichtig ist, dass die entsprechenden Kunden auf den Nachweisen namentlich erwähnt werden.
Als mögliche Nachweise können uns vorgelegt werden:
- Kopie der Schenkungsurkunde
- Kopie vom Erbschein/Testament
- Kopie eines Kontoauszuges
- Kopie vom Grundbuchauszug
- Kopie von einem Verkaufsvertrag
- Nachweis über entsprechendes Einkommen (Kopie des Vertrages)
- Nachweis über Beteiligungen (Kopie Vertrag oder/und Registerauszug)
Beim Gesamtvermögen:
- Bei den % Angaben: in Summe sollen es immer 100% sein. Keine Kommastellen- auf volle Prozent runden.
- Bei einer amerikanischen Staatsbürgerschaft wird ein W-9 benötigt
- Alternativ wenn die US-Staatsbürgerschaft abgegeben wurde, dann muss eingereicht werden: loss of certification
- Ein W-8BEN ist nötig, wenn bei einem Privatkunden Nation, Hauptadresse und Versandadresse voneinander abweichend sind
Kontoeröffnung Firmen
- Grundsätzlich sind immer alle Pflichtfelder zu befüllen. Wenn es nicht zutreffend ist, dann bitte eine kurze Erläuterung.
- Nachweis über die Rechtsfähigkeit
- Bei den Angaben zum Depot-/Kontoinhaber sind immer die Angaben der Firma anzugeben
- Bitte immer Branche/Gegenstand des Unternehmens möglichst genau angeben:
Als Beispiel: produzierendes Gewerbe reicht nicht – was wird genau produziert?
Übersicht zu den Sektoren/Branchen siehe:
- Erbringung von Finanzdienstleistungen (Konten der Intermediäre)
- Verwaltung des eigenen Vermögens
- Bei der Umsatzherkunft und -verteilung bei den Ländern bitte nur Länder eintragen, keine Kontinente: Europa ist kein Land.
- Bei den % Angaben: in Summe sollen es immer 100% sein. Keine Kommastellen- auf volle Prozent runden.
- LOB wird benötigt wenn eine reduzierte Quellensteuer gewünscht ist.Wichtig: LOB Code muss zum FATCA Status passen.
- Wenn ein Handelsrecht für den Kunden gewünscht ist, bitte das entsprechende Formular einreichen
- Wenn eine FTG gewünscht ist – bitte entsprechende Formulare einreichen
- Statt dem Isda Formular: Wenn eine Devisentermingeschäftsfähigkeit gewünscht ist, bitte den CFTC-Representationsletter einreichen.
- Bei einer „GmbH in Gründung“ wird ein zusätzliches Formular benötigt.
- Bei einer GBR wird ein zusätzliches Formular benötigt.